Investiční poradenství a správa majetku · Praha i online
Investice jasně, srozumitelně a lidsky
Nastavíme strategii podle vašich cílů, sestavíme portfolio a staráme se o ně dál. U každého doporučení se dozvíte, proč ho dáváme a co znamená pro vaše plány. Dnes pečujeme o majetek desítek klientů po celé republice.
Co s námi vyřešíte
S čím za námi klienti chodí nejčastěji
Chcete začít investovat, udělat si pořádek v dosavadních investicích nebo využít majetek jako zdroj příjmu? Pomůžeme vám najít řešení podle toho, co už máte, co potřebujete dnes a co plánujete do budoucna.
Dnes spravujeme majetek desítek klientů po celé České republice, včetně portfolií v desítkách milionů korun.
Chcete investovat a hledáte jasný plán
Máte peníze, které nebudete v nejbližší době potřebovat, a zvažujete, jak je investovat. Probereme vaše cíle, potřebnou rezervu i vztah k riziku. Navrhneme portfolio a vysvětlíme, jakou roli v něm jednotlivé investice mají.
Máte investice a chcete v nich mít přehled
Investujete na více místech, ale chybí vám přehled o celku. Posoudíme, jak se jednotlivé investice doplňují, jaké mají náklady a rizika a zda odpovídají vašim plánům. Navrhneme, co ponechat a co případně upravit.
Získali jste majetek a rozhodujete se, co dál
Prodej firmy, nemovitosti nebo dědictví přináší nové možnosti i otázky. Pomůžeme vám promyslet, kolik peněz ponechat k dispozici, kolik investovat a jak další postup rozložit v čase.
Z majetku chcete čerpat nebo ho jednou předat
Chcete si z investic doplňovat příjem, postupně omezit práci nebo připravit majetek pro děti. Strategii nastavíme s ohledem na plánované čerpání, dlouhodobé potřeby i to, co chcete zachovat do budoucna.
Jak pracujeme
Jak probíhá spolupráce
Poznáme vaši situaci
Na úvodní konzultaci probereme, čeho chcete dosáhnout, co už máte, jaké máte zkušenosti a co od portfolia čekáte. Konzultace je nezávazná a nic na ní nepodepisujete.
Navrhneme portfolio na míru
Podle cílů, horizontu a vaší tolerance k výkyvům sestavíme portfolio a vysvětlíme roli každé jeho části. Odejdete s návrhem, kterému rozumíte.
Dlouhodobě se staráme
Portfolio sledujeme, pravidelně reportujeme a strategii upravujeme, když se změní podmínky nebo vaše plány. O každé změně se dozvíte předem a rozhodnutí je vaše.
Investiční kalkulačka
Co s investicí dělá čas
Orientační kalkulačka ukazuje odhad vývoje hodnoty portfolia podle počátečního vkladu, pravidelných investic, horizontu a zvoleného profilu. Výnos je ale jen jedna část rozhodnutí. Strategii stavíme podle vašich cílů, ne podle čísla v kalkulačce.
Nevíte, který profil v kalkulačce zvolit? Rozdíly mezi konzervativním, vyváženým a dynamickým portfoliem rozebíráme v samostatném textu.
Kalkulačka slouží k orientaci a není investičním doporučením. Výsledek závisí na vývoji finančních trhů a nelze ho zaručit. Minulá výkonnost nevypovídá o budoucích výnosech. Zobrazené hodnoty jsou ilustrativní.
Naše péče
Jak vypadá péče o majetek v Melior Invest
O vaše portfolio se průběžně staráme tak, abyste vždy věděli, co v něm máte, proč to tam je a co se děje, když se podmínky na trzích mění.
Poradce, který vás zná
Mluvíte s poradkyní, která zná vaše portfolio i vaši situaci. Žádné call centrum a žádné vysvětlování od začátku při každém hovoru. Portfolio pak spravujeme roky a strategii měníme podle toho, co se děje ve vašem životě.
Placené poradenství, ne provizní
Naši odměnu platíte vy, ne fondy. Doporučení proto nesleduje, kde je nejvyšší provize, ale jakou roli má nástroj ve vašem portfoliu. Cenu i náklady fondů znáte předem, ještě než cokoli podepíšete.
Řešení odpovídající velikosti majetku
Portfolio nestavíme podle nabídky jedné banky nebo platformy. Podle vašich potřeb a velikosti majetku pracujeme s mezinárodními investičními platformami i privátním bankovnictvím ve Švýcarsku.
Investice mohou respektovat i vaše hodnoty
Odpovědné investování je běžnou součástí námi navržených portfolií. Je na vás, jakým směrem se vydáte. Podrobně na stránce Fér investice.
Reference
Dlouhodobá spolupráce je pro nás nejlepší reference
Petra byla členkou mého networkingového klubu, zastupovala oblast investičního poradenství. Petru jsem poznala zblízka a mohu potvrdit, že má vlastnosti, kterých se mnohým „finančníkům“ nedostává. Je to lidskost, empatie a snaha o dlouhodobost vztahu s každým klientem, zájem o jeho životní potřeby. Nikoliv tedy obchodnický tlak s cílem jednorázově prodat. Petra se průběžně vzdělává, má certifikovanou odbornost. Tento výčet vlastností a schopností předurčuje Petru k tomu, aby se stala i vašim partnerem pro správu majetkového portfolia.
Rádi se postaráme i o váš majetek. Vám zůstane přehled, práce bude na nás.
Domluvit konzultaciZ našeho blogu
Investice srozumitelně
Praha se stala jeho domovem. Jeho majetek zůstal mezinárodní.
Žije v Praze, příjmy a majetek má ve více zemích a měnách. Modelový příběh klienta, jehož investice jsme spojili do jedné strategie s mezinárodním přesahem.
Kolik portfolií skutečně máte? O diverzifikaci, která dává smysl
Akcie, dluhopisy, nemovitosti, private equity, různé regiony, měny nebo strategie. Samotný počet investic a účtů ale ještě neříká, jak dobře je majetek skutečně diverzifikovaný.
Co dětem skutečně předáváme
Rodiny, které dlouhodobě vytvářejí majetek, dříve nebo později začnou řešit stejnou otázku. Jak zajistit, aby kapitál sloužil nejen současné generaci, ale i té další? Odpověď přitom neleží pouze ve výši majetku ani ve správně zvolené investiční strategii.
ESG, SRI a impaktové investování: když peníze mají duši
Všichni investujeme pro výnosy. Co kdyby vaše investice vydělávaly a přitom navíc ještě pomáhaly? Aneb o hodnotách, smyslu a stopě, kterou po sobě můžeme nechat.
Pojďme se poznatPrvní schůzka je hlavně o tom, zda si budeme rozumět
Konzultace je nezávazná. Řekněte nám, co právě řešíte, a společně zjistíme, jestli vám naše spolupráce dává smysl.
Chci úvodní konzultaci