Investiční poradenství a dlouhodobá správa majetku
Investice jasně, srozumitelně a lidsky
Pomáháme majitelům firem, manažerům a rodinám dlouhodobě spravovat jejich majetek. Vytvoříme investiční strategii podle vašich cílů a životní situace a průběžně se staráme o to, aby jim odpovídala i za několik let.
Pro koho jsme
Kdy dává spolupráce s Melior Invest smysl
Majetek jste nevybudovali za rok a nedá se spravovat mezi dvěma schůzkami. Nejčastěji se na nás obracejí lidé, kteří už určitý majetek vybudovali nebo získali a hledají někoho, kdo se o něj bude starat dlouhodobě.
Dnes spravujeme majetek desítek klientů po celé České republice, včetně portfolií v desítkách milionů korun.
Manažeři a odborníci
Během kariéry jste vybudovali majetek, ale nechcete vedle své práce ještě řídit vlastní portfolio. Převezmeme investiční strategii, průběžnou správu i pravidelný přehled o tom, co se s vaším majetkem děje.
Majitelé firem
Část majetku jste vytvořili podnikáním a chcete ji postupně oddělit od firmy. Nebo chystáte její prodej a řešíte, jak naložit s nově získaným kapitálem. Investiční strategii nastavíme podle nové situace a vašich dlouhodobých plánů.
Zděděný majetek
Zdědili jste majetek a chcete s ním naložit uvážlivě. Podíváme se na něj jako na celek, srovnáme ho s tím, co už máte, a pomůžeme vám nastavit další postup bez zbytečného spěchu.
Majetek pro další generaci
Myslíte na to, jak bude váš majetek sloužit rodině i v dalších letech. Investiční strategii propojíme s dlouhodobým plánováním a tím, jak chcete majetek jednou předat další generaci.
Jak pracujeme
Jak probíhá spolupráce
Poznáme vaši situaci
Na úvodní konzultaci probereme, čeho chcete dosáhnout, co už máte, jaké máte zkušenosti a co od portfolia čekáte. Konzultace je nezávazná a nic na ní nepodepisujete.
Navrhneme portfolio na míru
Podle cílů, horizontu a vaší tolerance k výkyvům sestavíme portfolio a vysvětlíme roli každé jeho části. Odejdete s návrhem, kterému rozumíte.
Dlouhodobě se staráme
Portfolio sledujeme, pravidelně reportujeme a strategii upravujeme, když se změní podmínky nebo vaše plány. O každé změně se dozvíte předem a rozhodnutí je vaše.
Investiční kalkulačka
Co s investicí dělá čas
Orientační kalkulačka ukazuje odhad vývoje hodnoty portfolia podle počátečního vkladu, pravidelných investic, horizontu a zvoleného profilu. Výnos je ale jen jedna část rozhodnutí. Strategii stavíme podle vašich cílů, ne podle čísla v kalkulačce.
Nevíte, který profil v kalkulačce zvolit? Rozdíly mezi konzervativním, vyváženým a dynamickým portfoliem rozebíráme v samostatném textu.
Kalkulačka slouží k orientaci a není investičním doporučením. Výsledek závisí na vývoji finančních trhů a nelze ho zaručit. Minulá výkonnost nevypovídá o budoucích výnosech. Zobrazené hodnoty jsou ilustrativní.
Naše péče
Jak vypadá péče o majetek v Melior Invest
O vaše portfolio se průběžně staráme tak, abyste vždy věděli, co v něm máte, proč to tam je a co se děje, když se podmínky na trzích mění.
Poradce, který vás zná
Mluvíte s poradkyní, která zná vaše portfolio i vaši situaci. Žádné call centrum a žádné vysvětlování od začátku při každém hovoru. Portfolio pak spravujeme roky a strategii měníme podle toho, co se děje ve vašem životě.
Placené poradenství, ne provizní
Naši odměnu platíte vy, ne fondy. Doporučení proto nesleduje, kde je nejvyšší provize, ale jakou roli má nástroj ve vašem portfoliu. Cenu i náklady fondů znáte předem, ještě než cokoli podepíšete.
Řešení odpovídající velikosti majetku
Portfolio nestavíme podle nabídky jedné banky nebo platformy. Podle vašich potřeb a velikosti majetku pracujeme s mezinárodními investičními platformami i privátním bankovnictvím ve Švýcarsku.
Investice mohou respektovat i vaše hodnoty
Odpovědné investování je běžnou součástí námi navržených portfolií. Je na vás, jakým směrem se vydáte. Podrobně na stránce Fér investice.
Reference
Dlouhodobá spolupráce je pro nás nejlepší reference
Petra byla členkou mého networkingového klubu, zastupovala oblast investičního poradenství. Petru jsem poznala zblízka a mohu potvrdit, že má vlastnosti, kterých se mnohým „finančníkům“ nedostává. Je to lidskost, empatie a snaha o dlouhodobost vztahu s každým klientem, zájem o jeho životní potřeby. Nikoliv tedy obchodnický tlak s cílem jednorázově prodat. Petra se průběžně vzdělává, má certifikovanou odbornost. Tento výčet vlastností a schopností předurčuje Petru k tomu, aby se stala i vašim partnerem pro správu majetkového portfolia.
Rádi se postaráme i o váš majetek. Vám zůstane přehled, práce bude na nás.
Domluvit konzultaciZ našeho blogu
Investice srozumitelně
Praha se stala jeho domovem. Jeho majetek zůstal mezinárodní.
Žije v Praze, příjmy a majetek má ve více zemích a měnách. Modelový příběh klienta, jehož investice jsme spojili do jedné strategie s mezinárodním přesahem.
Kolik portfolií skutečně máte? O diverzifikaci, která dává smysl
Akcie, dluhopisy, nemovitosti, private equity, různé regiony, měny nebo strategie. Samotný počet investic a účtů ale ještě neříká, jak dobře je majetek skutečně diverzifikovaný.
Co dětem skutečně předáváme?
Rodiny, které dlouhodobě vytvářejí majetek, dříve nebo později začnou řešit stejnou otázku. Jak zajistit, aby kapitál sloužil nejen současné generaci, ale i té další? Odpověď přitom neleží pouze ve výši majetku ani ve správně zvolené investiční strategii.
ESG, SRI a impaktové investování: když peníze mají duši
Všichni investujeme pro výnosy. Co kdyby vaše investice vydělávaly a přitom navíc ještě pomáhaly? Aneb o hodnotách, smyslu a stopě, kterou po sobě můžeme nechat.
Pojďme se poznatPrvní schůzka je hlavně o tom, zda si budeme rozumět
První konzultace je nezávazná. Řekněte nám, co právě řešíte, a společně zjistíme, jestli vám naše spolupráce dává smysl.
Chci úvodní konzultaci